反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。下面是小編給大家分享的一些有關于反洗錢考試題庫及答案2023的內容，希望能對大家有所幫助。
反洗錢考試題庫及答案2023
1.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。
A.受益人
B.托管人
C.業務經辦人
D.授權委托人
2.目前，反洗錢部際聯席會議成員單位包括（B）個部門。
A.19
B.23
C.26
D.25
3.我國關于洗錢犯罪主體的規定，下列說法正確的是（A）
A.法人可以構成洗錢犯罪主體
B.只有自然人才能構成洗錢犯罪主體
C.上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體
D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定
4.下列關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。
A.業務部門的檢查一般是在現場執行
B.合規部門的檢查主要是在非現場執行
C.合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場
D.內審部門一般是通過現場稽核審計
5.對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當（A）
A.分別提交大額交易和可疑交易報告
B.只提交大額交易報告
C.只提交可疑交易報告
D.兩個報告均不需要提交
6.在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則
A.全面性
B.持續性
C.重點識別
D.審慎性
7.我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
8.（C）年，經調整后的反洗錢工作部際聯席會議第一次會議在北京召開。
A.2003
B.2012
C.2004
D.2013
9.為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
A.規范
B.規定
C.監督
D.管理
10.金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）
A.1996年
B.2003年
C.2009年
D.2012年
11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應（A）來自其他國家（地區）的客戶。
A.高于
B.略高于
C.低于
D.略低于
12.《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》（銀發[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執行反洗錢監管規定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的是（D）
A．金融機構應逐步建立以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作
B.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節
C.反洗錢監測工作應覆蓋各項金融業務
D．對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發現或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易
13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）
A.以防為主
B.打防結合
C密切協作
D積極主動
14.對于低風險等級客戶，各單位應開展持續性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每（D）進行一次集中核對。
A.季度
B.半年
C.一年
D.三年
15.《反洗錢法》規定，（C）可以根據授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。
A.最高人民法院
B.公安部
C.中國人民銀行
D.保監會
16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質區別是（B）
A.洗錢金額的大小不同
B,社會危害的大小不同
C.洗錢次數的多少不同
D.洗錢的手段不同
17.艾格蒙特集團定位是（B）
A.銀行業協會
B.各國金融情報機構的聯合體
C.國際反洗錢評估機構
D.關注洗錢犯罪發展趨勢
18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）
A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法
B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求
C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果
D.客戶洗錢風險分類是額外要求
19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
A.保險業務
B.理賠業務
C.再保險業務
D.財險業務
20.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是（A）
A.大額交易和可疑交易報告制度
B.反洗錢績效考核制度
C.反洗錢內部評估制度
D.反洗錢監督檢查、調查和保密制度
21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）
A.實事求是
B.規范管理
C.嚴進寬出
D.了解你的客戶
23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）
A.1989年
B.1992年
C.1999年
D.2000年
24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂（C），并由高級管理層批準
A.代銷合同
B.合作協議
C.書面協議
D.職責分工書
25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。
A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1
26.反洗錢內部控制從靜態上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態過程看不應該包含（B）
A.事前預防
B.事前控制
C.事后監督
D.事后糾正
27.國際保險監督官協會成立于（B）年
A.1990
B.1994
C.2003
D.2006
28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，（B）對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。
A.受托機構
B.委托機構
C.受托機構和委托機構
D.業務員
29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）
A.2006-10-31
B.2007-10-31
C.2003-10-31
D.2007-1-1
30.（D）年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要
求有效性與合規性并重。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2013年
31.（C）年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。
A.2000年
B.2002年
C.2005年
D.2008年
32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要
等因素，劃分（A）等級
A.風險
B.客戶
C.VIP
D.服務
33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于（C）
A.一級
B.二級
C.三級
D.四級
34.體現“內部控制優先”的要求不包括（B）
A.要充分考慮各種可能的洗錢風險
B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發地和落腳點
C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內
D.要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應
35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在（D）方面的反洗
錢職責
A.可疑交易報告
B.宣傳培訓
C.交易資料保存
D.客戶身份識別
36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）
A.大額和可疑交易數據報送
B.客戶身份識別
C.客戶身份資料和交易記錄保存
D.反洗錢監督檢查
37.（A）是第一部關于反恐怖融資的國際公約
A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約
B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約
C.打擊跨國有組織犯罪公約
D.反腐敗公約
38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C)
A.建立客戶身份識別制度
B.客戶身份資料交易記錄保存制度
C.持續的員工培訓制度
D.大額交易和可疑交易報告制度
39.《反腐敗公約》由聯合國于（A）年發布
A.2003
B.2006
C.2013
D.1990
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